Загальний огляд
Перед запуском фінансового продукту, виходом на новий ринок чи залученням інвестицій бізнесу потрібне чітке розуміння, які регульовані види діяльності він здійснює, які дозволи потрібні і які існують альтернативи. Регуляторна оцінка дає це розуміння у формі, придатній для менеджменту, інвесторів і банків-партнерів.
Що охоплює робота
- Опис бізнес-моделі та потоків коштів, даних і активів
- Визначення потенційно регульованих видів діяльності (платежі, електронні гроші, послуги з криптоактивами, інвестиційні послуги, кредитування тощо)
- Застосовні режими в цільових юрисдикціях, зокрема MiCA в ЄС за потреби
- Доступні шляхи: власна авторизація, партнерство з ліцензованою установою, винятки або зміна продукту
- Вимоги AML/KYC та їх операційні наслідки
- Ключові вимоги та строки для обраного шляху
Як організована робота
- Ознайомлення — презентація продукту та аналіз наявних документів.
- Аналіз — розбір кожного виду діяльності, з місцевими юристами там, де висновок залежить від місцевого права.
- Варіанти — порівняння шляхів за строками, вартістю та операційним навантаженням.
- Звіт і обговорення — представлення висновків менеджменту та, за потреби, інвесторам.
Що ви отримуєте
- Письмову регуляторну оцінку
- Матрицю видів діяльності та дозволів
- Порівняння доступних шляхів
- Рекомендовані наступні кроки, зокрема щодо побудови системи комплаєнсу
Варто знати
Регуляторна оцінка відображає право і продукт станом на дату її підготовки. Рішення щодо авторизації ухвалюють компетентні органи, і вони не можуть бути гарантовані.