Перейти до змісту
STARTSUNLaw Company

Практика 08 · Цифровий капітал

Фінтех і фінансове регулювання

У фінансових послугах бізнес-модель і регуляторна модель — це одна й та сама модель.

Ми консультуємо фінтех-, платіжні та криптокомпанії щодо того, як їхня діяльність кваліфікується у фінансовому регулюванні, які дозволи потрібні і як побудувати систему комплаєнсу, якої очікують регулятори та банки-партнери.

Обговорити проєкт

Що ми робимо

Сфера практики

Регулювання фінтеху

Аналіз продуктів і руху коштів з огляду на правила фінансових і платіжних послуг, електронних грошей та захисту споживачів.

Платіжний бізнес

Структурування платіжних моделей і моделей електронних грошей, агентських і партнерських схем, захисту коштів клієнтів.

CASP / VASP

Аналіз послуг з криптоактивами та доступних шляхів авторизації, зокрема за MiCA.

AML / KYC

Оцінка ризиків, політики та процедури онбордингу, пропорційні бізнесу та його профілю ризику.

Стратегія ліцензування

Рішення, чи потрібна ліцензія, де і в якій послідовності її отримувати — або співпрацювати з ліцензованою установою.

Системи комплаєнсу

Управління, аутсорсинг, розгляд скарг і звітність для регульованого цифрового фінансового бізнесу.

Кого ми консультуємо

Засновники фінансових продуктів, платіжні та криптокомпанії, що виходять на нові ринки, та інвестори, які оцінюють регуляторні ризики об'єкта інвестування.

Типові справи

Робота, якою займається ця практика.

Приклади питань, з якими ми працюємо, — а не перелік минулих справ.

  1. 01Регуляторна оцінка нового платіжного чи фінтех-продукту
  2. 02Стратегія ліцензування постачальника послуг з криптоактивами за MiCA
  3. 03Вибір між власною ліцензією і партнерством з ліцензованою установою
  4. 04Розробка AML/KYC політик і процедур онбордингу
  5. 05Регуляторний due diligence фінтех-компанії перед придбанням
  6. 06Структурування транскордонного надання фінансових послуг
  7. 07Підготовка бізнесу до взаємодії з регулятором чи банком-партнером
  8. 08Аналіз системи комплаєнсу перед раундом інвестицій

Підхід

Як ми підходимо до проєктів

  1. 1

    Розуміння потоків

    Ми починаємо з того, як гроші, дані й активи фактично рухаються в продукті.

  2. 2

    Визначення периметра

    Кожен вид діяльності оцінюється за застосовними режимами — із залученням місцевих юристів там, де аналіз залежить від місцевого права.

  3. 3

    Вибір шляху

    Ліцензування, партнерство чи зміна продукту — порівняння за строками, вартістю та операційним навантаженням.

  4. 4

    Побудова системи

    Політики, процедури та управління, що працюють у щоденній діяльності, а не лише на папері.

Окремі послуги

Чітко визначені послуги в межах практики.

Регуляторна оцінка

Структурована оцінка того, як фінтех-, платіжний чи криптобізнес кваліфікується у фінансовому регулюванні, та варіантів законної діяльності.

Детальніше

Транскордонна робота

Транскордонна робота

Фінансове регулювання має територіальний характер: обслуговування клієнтів у певній країні може активувати її правила незалежно від місця реєстрації бізнесу. Ми координуємо регуляторний аналіз у кількох юрисдикціях із місцевими юристами та допомагаємо визначити послідовність виходу на ринки. Результат розгляду заяв на ліцензію залежить від компетентних органів і не може бути гарантований.

Транскордонні угоди

Суміжні практики

Значні справи рідко обмежуються однією практикою.

07

Цифрові активи та токенізація

Цифровий капітал: токенізація нерухомості та активів, RWA, токенізовані цінні папери, структури цифрових активів.

Детальніше про практику

06

Транскордонні угоди

Провідні та координуючі юристи міжнародних інвестиційних структур і багатоюрисдикційних угод.

Детальніше про практику

05

M&A та спільні підприємства

Купівля і продаж бізнесу, угоди щодо часток і активів, JV, корпоративні договори, закриття та інтеграція.

Детальніше про практику

Як почати співпрацю

Надіслати запит →
  1. 1Надішліть короткий запитОпишіть проєкт, сторони та строки кількома реченнями. Конфіденційні деталі на цьому етапі не потрібні.
  2. 2Перша розмоваПісля перевірки на конфлікт інтересів обговорюємо обсяг робіт, задіяні юрисдикції та потребу в місцевих юристах.
  3. 3Письмове погодженняОбсяг робіт, результати та порядок оплати погоджуються письмово до початку роботи.

Обговорити питання в межах цієї практики

Надішліть короткий опис проєкту. Ми зв'яжемося, щоб обговорити обсяг робіт, строки і наступні кроки.

Обговорити проєкт